Informationen zu ISO 20022

ISO 20022 ist ein internationaler Standard für den Austausch von Finanzdaten, der den Zahlungsverkehr betrifft.

Das neue XML-Format stellt Daten weltweit einheitlich zur Verfügung, während die Umstellung auf ISO 20022 alle Prozesse im Zahlungsverkehr betrifft.

Für Auslandszahlungsaufträge (bisher DTAZV-Format) und die Bereitstellung von Umsatzinformationen (bisher MT94X-Format) bedeutet dies eine Umstellung.

Mit ISO 20022 werden Zahlungsvorgänge weltweit vereinheitlicht und sicherer gemacht. Die Datenqualität wird verbessert und detaillierte Informationen über Transaktionen, wie beispielsweise Adressdaten, oder Kontenabschlüsse übermittelt. Dadurch steigen Sicherheit, Schnelligkeit.

Im Zusammenhang mit den Änderungen werden wir eine Anpassung der Kontoumsatzformate vornehmen. Sie sind nur in folgenden Fällen betroffen:

• Sie exportieren Umsätze im Format MT940 aus dem Online Banking.
• Sie verwenden eine Zahlungsverkehrssoftware.
• Sie setzen ein ERP-/Buchungssystem ein.

ISO 20022 beeinflusst Prozesse und Buchungssysteme. Der elektronische Kontoauszug ändert sich.

Die Abkündigung der alten Formate erfordert eine rechtzeitige Vorbereitung auf die Umstellung, um die korrekte Verarbeitung Ihrer elektronischen Umsatzinformationen in nachgelagerten Systemen (z.B. Buchhaltungssoftware) sicherzustellen.

Die Einführung von ISO 20022 bringt Veränderungen für Ihre Prozesse und Buchungssysteme mit sich. Insbesondere sollten Sie folgende Punkte bei der Umstellung berücksichtigen:

1. Software-Updates: Alle relevanten Systeme wie Treasury Management, Electronic Banking und Rechnungswesen müssen aktualisiert werden.
2. Schnittstellenanpassungen: Die Schnittstellen zwischen den verschiedenen Systemen müssen angepasst werden, damit sie reibungslos funktionieren.
3. Zahlungsdateien anpassen: Das Format der Zahlungsdateien muss an die neuen Standards angepasst werden.

Eine sorgfältige Planung ist unerlässlich. Ohne rechtzeitige Anpassung kann es zu Einschränkungen kommen.

Wir empfehlen Ihnen, sich frühzeitig mit Ihren Softwareherstellern in Verbindung zu setzen.

Die Umstellung auf ISO 20022 kann nur erfolgreich sein, wenn alle involvierten Parteien zusammenarbeiten:

• Betroffene Abteilungen im Unternehmen wie Buchhaltung, Personalwesen und IT
• Ihre Software-Lieferanten
• Ihre Dienstleister, die Sie für den Zahlungsverkehr nutzen
• Ihre Geschäftspartner
• Drittbanken

1. Umstellung von MT auf camt-Formate

Im Rahmen der ISO 20022-Migration werden die alten MT-Formate (Message Types) sukzessive durch die camt-Formate (Cash Management) abgelöst. Für Firmenkund*innen bedeutet dies insbesondere Änderungen bei den Umsatz- und Zahlungsverkehrsdaten. Die camt-Nachrichten bieten eine detailliertere und strukturiertere Datenübertragung im XML-Format.

Bitte beachten Sie: Falls Sie bereits Umsatzinformationen im camt-Format verarbeiten, ist auch hier eine Umstellung auf das aktuelle Format (Version 8) erforderlich.

Darüber hinaus wird das camt-Format der Version 02 im März 2025 eingestellt. Ab April 2025 kann nur noch das camt-Format der Version 08 verwendet werden.

Wichtig dabei:

Formatwechsel: Stellen Sie sicher, dass Ihre Systeme die neuen camt-Formate unterstützen. Diese ersetzen die bisherigen MT-Nachrichtenformate wie z.B. MT940 für Umsatzdaten.
Anpassung der IT-Systeme: Die Umstellung erfordert Anpassungen in Buchhaltungs- und ERP-Systemen. Planen Sie genug Zeit für die Umstellung und das Testen der neuen Formate ein, um einen reibungslosen Betrieb zu gewährleisten. Unternehmen müssen ihre Software rechtzeitig aktualisieren.
Testläufe und Validierung: Vor der vollständigen Umstellung auf camt sollten umfangreiche Tests durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass die Daten korrekt verarbeitet und alle relevanten Informationen übertragen werden.

2. Aktualisierung der XML-Formate für die SEPA-Überweisung

Ab November können SEPA-Zahlungsaufträge nur noch im aktuellen Format (Version 3.7) beauftragt werden.

Ab November 2025 werden keine SEPA-Auftragsdateien (Überweisungen, Lastschriften etc.) in einem älteren Format mehr angenommen. Mit der Umstellung der Datenformate wird auch das Übertragungsprotokoll von Textformat (Auftragsart PTK) auf XML pain.002 (Auftragsart HAC) umgestellt.

Wichtig dabei:

Ihre Zahlungssoftware muss die neue SEPA-XML-Version verarbeiten können.

Neue Formatversionen können über Profi cash ab Version 12.9 und GENO Cash 400.008 SP9 an die Bank übertragen werden.

Eine genaue Beschreibung der Datenspezifikation finden Sie auf www.ebics.de unter „Datenformate-Gültige Version“.